Rund um Vermögensthemen unterstützen wir Sie verlässlich und vertrauensvoll mit einer ganzheitlichen Anlagestrategie. Deren Ziel ist es, Ihre persönliche Vermögensstruktur so maßzuschneidern, dass sie mit Ihren Wünschen und Zielen in Einklang steht. Dazu nutzen wir unterschiedliche Anlagemöglichkeiten – von klassischen bis hin zu alternativen Investments. Dabei setzen wir nicht nur auf die Expertise unserer Partner in Europas größter Finanzgruppe – Sie profitieren auch von unserer engen Zusammenarbeit mit weiteren renommierten Unternehmen aus der gesamten Finanzbranche.
Hinweis: Sollte im Rahmen unseres Angebots eine rechtliche oder steuerliche Beratung erforderlich werden, ziehen wir Ihren Steuerberater, Rechtsanwalt oder Notar hinzu.
Überblick Gesamtvermögen
Am Anfang steht eine genaue Aufstellung Ihrer Vermögensbilanz nach Positionen wie Liquidität, Renten, Aktien, Immobilien und weiteren Investments.
- Nach Aktiv- und Passivposten sortiert bilden wir Ihre finanzielle Lage ab. So erkennen Sie das Verhältnis von Eigen- zu Fremdkapital oder wie Ihre Anlagen finanziert sind.
- Wenn wir Jahr für Jahr Ihre Vermögensbilanz aktualisieren und konsequent fortführen, können Sie Ihre Vermögensentwicklung genau beobachten.
Sicherung der Liquidität
Um Liquidität ein Leben lang und darüber hinaus generationenübergreifend sicherzustellen, bedarf es gründlicher Planung.
- Zuerst erfassen wir Ihre Zielsetzungen und entwickeln einen Planungshorizont. Dann gleichen wir beides mit Ihren laufenden Einnahmen und Ausgaben ab.
- Unsere Experten entwerfen Ihren persönlichen Entnahmeplan: Sie entscheiden, ob Sie Ihr Kapital erhalten oder Teile davon aufbrauchen möchten. Wie sich Ihre Liquidität dadurch zukünftig entwickelt, das berechnen wir für Sie.
- Wie könnte sich die Inflationsentwicklung auf Ihre künftige Liquidität auswirken? Wichtige Fragen wie diese erörtern wir mit Ihnen – und zeigen Lösungswege auf.
- Weitere Faktoren, die die künftige Entwicklung Ihrer Einnahmen und Ausgaben beeinflussen könnten, werden mit einbezogen. Etwa zu erwartende Einmalzahlungen, Finanzierung von Haus und Fahrzeugen oder Ihr Ruhestandseintritt.
Aufbau von Vermögen
Damit die finanziellen Mittel für Zwecke wie weiteren Immobilienerwerb, Ausbildung der Kinder oder vorgezogenen Ruhestand pünktlich bereitstehen, ermittelt Ihr Berater die nötigen vermögensbildenden Maßnahmen.
- Abhängig von der Höhe des angedachten Kapitalbedarfs und des anvisierten Zeitpunkts erstellt er auf Sie zugeschnittene Konzepte für Ihren Vermögensaufbau. Diese lassen sich steueroptimiert strukturieren.
- Sollten sich Ziele verändern oder neue hinzukommen, passen wir Ihren Vermögensaufbau jederzeit an.
- Auch wenn Sie kein konkretes Ziel verfolgen, kann es beruhigend sein, Reserven für alle Eventualitäten zu bilden.
Bewertung von Risiko und Rendite
Ihre persönliche Risikoneigung bestimmt Ihren individuellen Anlagerahmen. Sie ist unser Wegweiser für Ihre Vermögensstrukturierung.
- Steht eher der Vermögenserhalt im Vordergrund Ihrer Anlageentscheidungen? Oder entspricht es Ihrer Mentalität, mit hoher Risikobereitschaft hohe Renditechancen zu nutzen? Vielleicht suchen Sie den goldenen Mittelweg? In diesem Schritt analysieren Sie mit uns Ihre Risikobereitschaft.
- Ihre bestehenden Vermögensanlagen analysieren wir gezielt und wissenschaftlich fundiert. Auf Basis Ihrer Vorgaben entwickeln wir mithilfe der modernen Portfoliotheorie Ihr unter Risiko- und Renditeaspekten optimiertes, neues Portfolio.
- Neben Ihrem Risiko-Rendite-Profil richten wir uns natürlich noch an Ihren Vorgaben bezüglich Fristen, Liquiditätsreserven oder Restriktionen aus.
- Transparenz für Sie ist uns sehr wichtig: Alle anstehenden Entscheidungen besprechen wir vorher mit Ihnen. Dies auch unter steuerlichen Aspekten und in enger Abstimmung mit Ihrem Steuerberater.
- Ihre einmal definierte Vermögensstruktur muss kontinuierlich beobachtet und an neue Umfeldbedingungen angepasst werden – etwa an wirtschaftliche, steuerliche oder familiäre. Dazu erhalten Sie von uns konkrete Vorschläge.
Betreuung von Vermögen
Die Spielregeln der Finanzwelt haben sich fundamental verändert. Erfolgreiche Vermögensanlage ist heute eine komplexe Herausforderung. Wenn wir Lösungen für Sie und Ihr Vermögen maßschneidern, verfolgen unsere Experten vier Grundsätze.
- Transparenz: Mit übersichtlichen und verständlichen Statusberichten informieren wir Sie kontinuierlich über unsere Arbeit.
- Flexibilität: Jederzeit können Sie eingesetztes Vermögen reduzieren oder aufstocken.
- Individualität: Wollen Sie sich selbst stark engagieren und Ihr Vermögen verwalten? Wenn Sie Freude am Investment haben, bieten wir Ihnen unsere Sparringspartnerschaft an.
- Komfort: Oder wäre es entlastend und zeitsparend für Sie, Anlageentscheidungen zu delegieren? Dann sprechen Sie mit uns über Ihr Portfoliomanagement.
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